Preparando tu guía…
Un boleto para visitar a la familia, una semana de playa o ese viaje que llevas años posponiendo: con la tarjeta correcta, lo que ya gastas cada mes puede ir pagando una parte. Hay tres caminos bien distintos. Elige el que se parece a tu forma de gastar.
→Si viajas una o dos veces al año y no quieres pagar cuotaBank of America Travel Rewards: sin anualidad y puntos en todo →Si pagas casi todo con tarjeta y quieres millas parejasCapital One Venture: 2X millas en cada compra →Si tu gasto fuerte son hoteles, vuelos y restaurantesWells Fargo Autograph Journey: hasta 5X en hotelesAl hacer clic, seguirás en otra página de nuestro sitio.
Las tres, lado a lado
Cada una gana puntos o millas de manera diferente. Esta tabla resume lo esencial en una línea por tarjeta, con datos tomados de los sitios de cada banco en noviembre de 2026:
| Tarjeta | Cuota anual | Su punto fuerte |
|---|---|---|
| BofA Travel Rewards | US$ 0 | 1,5 puntos por dólar y 0% de interés inicial por 15 ciclos |
| Capital One Venture | US$ 95 | 2 millas por dólar en cualquier compra |
| WF Autograph Journey | US$ 95 | 5X en hoteles, 4X en aerolíneas y 3X en restaurantes |
Ninguna de las tres cobra comisión por compras en el extranjero, algo que importa mucho si pagas en pesos, quetzales o euros durante el viaje. Muchas tarjetas comunes cobran alrededor de 3% por cada compra fuera del país, y eso se nota rápido en una semana de hotel y comidas.
Una tarjeta de US$ 95 solo vale la pena si sus recompensas extra superan ese costo cada año. Si gastas unos US$ 500 al mes, la diferencia entre ganar 1,5 y 2 por dólar ronda los US$ 30 anuales, menos que la cuota. Con un gasto mayor o muchos hoteles, el cálculo cambia.
Señales de que una tarjeta de viaje te conviene
- Pagas el saldo completo cada mesLos intereses de una tarjeta se comen cualquier punto que ganes.
- Viajas al menos una vez al añoUn vuelo a tu país o unas vacaciones bastan para usar las recompensas.
- Ya tienes algo de historialEstas tarjetas suelen pedir buen crédito; si empiezas de cero, primero construye.
- Compras en otras monedasSin cargo extranjero, pagar afuera cuesta lo mismo que en casa.
Si todavía no tienes historial o tu puntaje está bajo, una tarjeta para viajar puede no ser el primer paso. Mejor empieza con una que te ayude a construir crédito y vuelve aquí en un año.
¿Cuál va con tu forma de viajar?
→Quiero empezar sin cuota y con meses sin interesesVer la guía de Bank of America Travel Rewards →Prefiero una regla simple para todo lo que comproVer la guía de Capital One Venture →Reservo hoteles y vuelos varias veces al añoVer la guía de Wells Fargo Autograph JourneyPreguntas rápidas
¿Los puntos solo sirven para boletos de avión?
No. En las tres puedes usarlos como crédito en tu estado de cuenta para cubrir gastos de viaje, y algunas permiten pasarlos a programas de aerolíneas u hoteles. Cada guía explica las opciones de esa tarjeta.
¿Me conviene tener más de una?
Al principio, no. Una tarjeta bien usada, con pagos puntuales, hace más por tu crédito que tres a medias. Cuando ya domines la primera, puedes pensar en combinar.
¿Y si llevo un saldo de un mes a otro?
Entonces mira primero la tasa. La de Bank of America tiene un periodo inicial de 0%; las otras dos no. Fuera de ese periodo, el interés anual de estas tarjetas pasa del 17%, así que los puntos no compensan una deuda que se arrastra.
En cada guía encontrarás la ficha completa, cuánto podrías ganar con un gasto típico y los pasos para pedirla en el sitio del banco.
→Ver las guías de tarjetas para viajarAl hacer clic, seguirás en otra página de nuestro sitio.